Polityka AML i KYC

1. Wprowadzenie

1000 Spins jest zobowiązane do najwyższych standardów w zapobieganiu praniu pieniędzy (AML - Anti-Money Laundering), finansowaniu terroryzmu (CFT) i innym przestępstwom finansowym. Niniejsza Polityka AML/KYC opisuje procedury i mechanizmy kontrolne wdrożone w celu wykrywania, zapobiegania i raportowania podejrzanej działalności. Pytania dotyczące tej polityki należy kierować do [email protected].

Przestrzeganie przepisów AML jest warunkiem utrzymania licencji Curaçao i nie podlega negocjacjom. Każdy gracz korzystający z platformy jest zobowiązany do współpracy z procedurami KYC.

2. Wymogi KYC - Weryfikacja Tożsamości

Wszyscy gracze muszą zakończyć weryfikację tożsamości przed przetworzeniem pierwszej wypłaty. KYC jest obowiązkiem prawnym wynikającym z regulacji Curaçao i standardów FATF (Financial Action Task Force), a nie opcjonalnym krokiem.

2.1 Standardowe Dokumenty KYC (Poziom 1)

• Dowód Tożsamości: Ważny, aktualny dokument ze zdjęciem wydany przez organ państwowy - paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy. Dokument nie może być przeterminowany.
• Dowód Zamieszkania: Oficjalny dokument zawierający pełne imię i nazwisko oraz aktualny adres zamieszkania, wystawiony w ciągu ostatnich trzech miesięcy. Akceptowane: rachunek za media, wyciąg bankowy, pismo urzędowe.
• Dowód Metody Płatności: Potwierdzenie posiadania użytej metody płatności. Dla kart - zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi 8 cyframi i CVV. Dla e-portfela - zrzut ekranu z ID konta. Dla krypto - adres portfela użyty do transakcji.

2.2 Rozszerzone Dokumenty KYC (Poziom 2 - Źródło Środków)

Przy transakcjach przekraczających określone progi lub w przypadku profilu ryzyka wymagającego pogłębionej weryfikacji, 1000 Spins może zażądać dodatkowej dokumentacji potwierdzającej źródło środków (SOF - Source of Funds):

• Wyciągi bankowe z ostatnich 3-6 miesięcy potwierdzające regularne dochody
• Dokumenty potwierdzające zatrudnienie lub działalność gospodarczą (umowa o pracę, zaświadczenie pracodawcy, wpis do CEIDG/KRS)
• Dokumenty potwierdzające jednorazowe źródło dużych sum (sprzedaż nieruchomości, dziedziczenie, wygrana itp.)

3. Monitorowanie Transakcji

System monitorowania transakcji 1000 Spins analizuje wzorce wpłat i wypłat w czasie rzeczywistym. Flagi podejrzanej aktywności są automatycznie generowane i przekazywane do przeglądu przez Dział Compliance w następujących przypadkach:

• Strukturyzacja transakcji - dzielenie dużych kwot na mniejsze transakcje w celu uniknięcia progów weryfikacji.
• Niewyjaśniony wzrost aktywności - nagły, znaczący wzrost wolumenu wpłat bez jasnego uzasadnienia ekonomicznego.
• Natychmiastowe wypłaty po wpłatach - wpłacanie i natychmiastowe wypłacanie bez żadnej aktywności w grach.
• Wielokrotne metody płatności - korzystanie z dużej liczby różnych metod płatności w krótkim czasie.
• Transakcje wysokiego ryzyka geograficznego - transakcje z jurysdykcji objętych sankcjami lub z listy FATF.

4. Screening Sankcji

Wszyscy gracze są sprawdzani względem aktualnych list sankcji, w tym OFAC (USA), list sankcji Unii Europejskiej i Rady Bezpieczeństwa ONZ. Screening odbywa się przy rejestracji konta i jest powtarzany cyklicznie. Konta zidentyfikowane jako powiązane z osobami lub podmiotami objętymi sankcjami są natychmiast zawieszane i zgłaszane do właściwych organów. Środki na takich kontach są zamrażane do czasu zakończenia dochodzenia.

5. Raportowanie Podejrzanej Działalności

1000 Spins jest zobowiązany do raportowania podejrzanej aktywności do właściwych organów regulacyjnych i ścigania zgodnie z obowiązującymi przepisami. W zależności od charakteru i skali aktywności, raport może być przekazany do Financial Intelligence Unit (FIU) Curaçao lub odpowiednich organów krajowych. Gracze nie są z góry informowani o złożeniu takiego raportu - ujawnienie informacji o toczącym się dochodzeniu AML może być samo w sobie przestępstwem.

6. Prawa Graczy w Procesie KYC

Rozumiemy, że proces weryfikacji może budzić pytania. Masz prawo do: informacji o tym, jakie dokumenty są wymagane i dlaczego, rozsądnego terminu na dostarczenie dokumentów (standardowo 30 dni od pierwszego wniosku), wyjaśnienia powodów odrzucenia dokumentów i możliwości ich ponownego przesłania, oraz kontaktu z Działem Compliance w przypadku pytań lub wątpliwości. W przypadku pytań lub odwołań od decyzji KYC skontaktuj się z [email protected].

7. Szkolenia Pracowników

Wszyscy pracownicy 1000 Spins mający kontakt z transakcjami finansowymi lub danymi graczy przechodzą regularne szkolenia z zakresu AML/CFT. Szkolenia obejmują: rozpoznawanie wzorców podejrzanej aktywności, procedury raportowania wewnętrznego, aktualizacje przepisów regulacyjnych i analizę przypadków. Dział Compliance przeprowadza przegląd polityki AML minimum raz w roku lub po każdej istotnej zmianie regulacyjnej.

8. Aktualizacje Polityki AML

Niniejsza Polityka AML/KYC jest regularnie przeglądana i aktualizowana w odpowiedzi na zmiany w przepisach regulacyjnych, wytycznych FATF i najlepszych praktykach branżowych. Data ostatniej aktualizacji jest widoczna w nagłówku dokumentu. Pytania dotyczące polityki AML lub procedur KYC należy kierować do [email protected].