AML und KYC-Richtlinie
Die Anti-Geldwasche-Richtlinie von 1000 Spins, KYC-Anforderungen, Herkunft-der-Gelder-Prufungen und wie wir die geltenden Finanzverbrechensvorschriften einhalten. Kontaktieren Sie [email protected].
Compliance kontaktieren1. Einführung und Verpflichtung
1000 Spins ist den höchsten Standards bei der Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Finanzkriminalitaten verpflichtet. Diese AML/KYC-Richtlinie beschreibt die Verfahren und Kontrollen, die zur Erkennung, Prävention und Meldung verdächtiger Aktivitäten implementiert wurden. Fragen zu dieser Richtlinie richten Sie bitte an [email protected].
1000 Spins hält sich an internationale Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT), einschließlich der Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) sowie der geltenden Anforderungen der Curaçao-Lizenz. Alle Mitarbeiter mit Kundenkontakt werden regelmäßig in AML/CFT-Themen geschult. Die Nichteinhaltung dieser Standards kann zur sofortigen Kontosperrung und Meldung an die zuständigen Behörden führen.
2. Identitätsprüfung (Know Your Customer)
Vor der Bearbeitung von Auszahlungen führt 1000 Spins eine vollständige Identitätsprüfung (KYC) durch. Die Identitätsprüfung wird bereits bei der Registrierung eingeleitet und spätestens bei der ersten Auszahlungsanfrage abgeschlossen. Folgende Standarddokumente werden angefordert:
| Identitätsnachweis | Reisepass, nationaler Personalausweis oder Führerschein (gültig, mit Foto und Geburtsdatum) |
|---|---|
| Adressnachweis | Kontoauszug oder Versorgungsrechnung, nicht älter als 3 Monate, mit vollständigem Namen und Adresse |
| Zahlungsmittelnachweis | Foto der Einzahlungskarte (letzte 4 Ziffern und Karteninhaber sichtbar) |
| Mittelherkunftsnachweis | Ab bestimmten Einzahlungsschwellen - Gehaltsnachweis, Kontoauszüge oder vergleichbare Belege |
3. Transaktionsüberwachung
1000 Spins überwacht alle Transaktionen kontinuierlich auf ungewöhnliche Muster und verdächtige Aktivitäten. Unser automatisiertes Überwachungssystem erkennt Auffälligkeiten in Echtzeit und leitet sie bei Bedarf zur manuellen Prüfung weiter. Folgende Muster können eine Überprüfung oder Meldung auslösen:
- Einzahlungen mit schneller Auszahlung ohne nennenswerte Spielaktivität dazwischen.
- Mehrere Transaktionen kurz unterhalb geltender Meldegrenzen (sogenanntes "Structuring").
- Verwendung mehrerer Zahlungsmethoden oder Wallets ohne plausiblen Grund.
- Einzahlungen aus Quellen, die keine direkte Verbindung zum Kontoinhaber aufweisen.
- Konten, die auf Sanktionslisten oder in PEP-Datenbanken (politisch exponierte Personen) erscheinen.
- Ungewöhnlich hohe Einzahlungsvolumen ohne belegbare Einkommensquelle.
4. Mittelherkunft und erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD)
Bei Einzahlungen, die bestimmte Schwellenwerte überschreiten, oder bei identifizierten Risikomustern kann 1000 Spins eine erweiterte Sorgfaltsprüfung (Enhanced Due Diligence, EDD) einleiten. Im Rahmen der EDD werden Spieler aufgefordert, den Ursprung ihrer eingesetzten Mittel nachzuweisen. Akzeptable Nachweise umfassen unter anderem:
- Gehaltsabrechnungen oder Arbeitsverträge
- Kontoauszüge der letzten 3 Monate
- Steuerbescheide oder Einkommensteuererklärungen
- Nachweise über Erbschaften, Schenkungen, Immobilienverkäufe oder Unternehmensgewinne
Spieler, die diese Dokumente nicht innerhalb des angegebenen Zeitrahmens vorlegen, können von weiteren Transaktionen oder Auszahlungen ausgeschlossen werden, bis die Prüfung erfolgreich abgeschlossen ist.
5. Sanktionsprüfung und PEP-Screening
1000 Spins gleicht alle Spieler und Transaktionen gegen internationale Sanktionslisten ab, darunter Listen der UN, der EU und der OFAC sowie sonstiger relevanter Behörden. Konten, die einer sanktionierten Person oder Einheit zugeordnet werden können, werden sofort eingefroren und den zuständigen Behörden gemeldet.
Politisch exponierte Personen (PEP) und deren unmittelbares Umfeld unterliegen einer erweiterten Sorgfaltsprüfung. Die PEP-Datenbank wird regelmäßig aktualisiert und bei jeder Kontoeröffnung sowie bei wesentlichen Änderungen der Kontoaktivität abgeglichen.
6. Verdachtsanzeige und gesetzliche Meldepflichten
Wenn 1000 Spins begründeten Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hat, ist das Unternehmen gesetzlich verpflichtet, eine Verdachtsanzeige bei den zuständigen Behörden zu erstatten. Dies geschieht ohne vorherige Benachrichtigung des betroffenen Spielers ("Tipping-off"-Verbot gemäß geltendem Recht). Das betroffene Konto kann während der Prüfung eingefroren werden.
7. Compliance-Verantwortung und Richtlinienüberprüfung
Die Compliance-Abteilung von 1000 Spins überwacht die Einhaltung dieser Richtlinie und sorgt für regelmäßige Schulungen aller relevanten Mitarbeiter in AML/CFT-Standards und aktuellen regulatorischen Entwicklungen. Diese Richtlinie wird mindestens einmal jährlich oder bei wesentlichen regulatorischen Änderungen überprüft und aktualisiert. Anfragen zur Compliance richten Sie an [email protected].
8. Datenspeicherung und Aufbewahrungsfristen
Alle im Rahmen des KYC- und AML-Prozesses erhobenen Dokumente und Informationen werden gemäß den geltenden regulatorischen Anforderungen aufbewahrt. Transaktionsdaten und Identitätsdokumente werden für einen Zeitraum von mindestens fünf Jahren nach dem Datum der letzten Transaktion oder nach Kontoschließung gespeichert. Diese Speicherung dient ausschließlich der Einhaltung gesetzlicher Verpflichtungen und ist für regulatorische Überprüfungen erforderlich.
9. Interne Kontrollen und Schulungen
1000 Spins unterhält ein umfassendes internes Kontrollsystem zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Dazu gehören:
- Risikobasierter Ansatz: Kunden und Transaktionen werden nach Risikokriterien klassifiziert und entsprechend überwacht.
- Regelmäßige Schulungen: Alle Mitarbeiter mit Kundenkontakt und Compliance-Aufgaben erhalten mindestens jährlich AML/CFT-Schulungen.
- Unabhängige Prüfung: Die AML-Kontrollen werden regelmäßig durch interne oder externe Prüfer bewertet.
- Richtlinienaktualisierungen: Diese Richtlinie wird bei wesentlichen regulatorischen Änderungen oder mindestens einmal jährlich überprüft und aktualisiert.
Für Fragen zur AML-Richtlinie oder zur Einreichung von Dokumenten wenden Sie sich bitte an [email protected]. Alle Anfragen werden vertraulich behandelt.
AML FAQ
Warum fragt 1000 Spins nach Identitatsausweisen?
Die Identitatsverifizierung (KYC) ist eine gesetzliche Anforderung gemas Geldwaschevorschriften und unserer Curacao-Spiellizenz. Sie bestatigt, dass Sie sind, wer Sie behaupten zu sein, dass Sie volljahrig sind und dass die eingezahlten und abgehobenen Gelder Ihnen gehoren. Alle lizenzierten Glucksspielanbier sind verpflichtet, KYC-Prufungen durchzufuhren.
Was ist eine Herkunft-der-Gelder-Anfrage?
Bei hoherwertigen Transaktionen kann 1000 Spins Dokumentation anfordern, aus der hervorgeht, woher die Gelder stammen, die Sie fur das Glucksspiel verwenden. Dies ist eine Standard-AML-Anforderung. Akzeptable Nachweise umfassen Gehaltsabrechnungen, Kontoauszuge mit Einkommensnachweis, Arbeitgeberbriefen oder Geschaftskontobelegen. Prompte Beantwortung vermeidet Verzogerungen bei Auszahlungen.
Wie lange bewahrt 1000 Spins meine Dokumente auf?
KYC-Dokumente und Transaktionsunterlagen werden mindestens funf Jahre nach der Kontoschliesssung aufbewahrt, gemas AML-gesetzlichen Anforderungen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden Dokumente sicher geloscht oder anonymisiert. Vollstandige Details sind in der Datenschutzrichtlinie zu finden.
Wie kontaktiere ich das 1000 Spins Compliance-Team?
Fur AML- und KYC-Compliance-Anfragen senden Sie eine E-Mail an [email protected]. Geben Sie Ihre Konto-E-Mail und alle relevanten Transaktionsreferenzen an, damit das Team Ihren Fall schnell finden kann. Fur allgemeine Support-Anfragen verwenden Sie den Live-Chat oder [email protected].